Espaces retraite : les acteurs financiers à l’heure de la pédagogie et de l’accompagnement

La préoccupation des Français envers leur retraite est un sujet majeur qui revient constamment sur le devant de la scène, notamment depuis la réforme du système de répartition qui a entraîné l’augmentation de la durée de cotisation et de l’âge de départ des actifs. Dans ce cadre, les inquiétudes des Français envers leur retraite concernent donc à la fois leur situation financière et leur bien-être.

Dans ce contexte, au-delà des produits proposés, les acteurs bancaires et assurantiels ont un rôle clé à jouer sur l’accompagnement et la pédagogie tout au long de cette phase de préparation, qui démarre idéalement dès l’entrée dans la vie active. Ils peuvent ainsi se poser en partenaires au long cours, pour aider leurs clients à comprendre les enjeux, anticiper leur situation future et les rassurer quant à celle-ci.

Des acteurs se sont d’ailleurs emparés du sujet, et proposent, par exemple, des simulateurs, des services d’accompagnement, des partenariats avec des acteurs tiers, etc.  Dans cette relation au long cours, les espaces clients sont essentiels pour assurer une relation de qualité avec les clients et offrir des conseils personnalisés.

C’est pourquoi Sémaphore Conseil propose une étude qui s’attachera à analyser les initiatives mises en place par les acteurs bancaires et assurantiels sur leurs espaces clients, en termes de services proposés, d’accompagnement et de communications.

OBJECTIFS DE L’ETUDE :

• Apporter une vision de la proposition de valeur des acteurs en termes d’accompagnement et de pédagogie sur leurs espaces clients
• Analyser les pratiques standardisées des acteurs et mettre en évidence des pratiques différenciantes
• Vous inspirer par des initiatives à l’international

PERIMETRE ACTEURS :

Sémaphore Conseil a opté pour une analyse très large et poussée. Ce sont ainsi les positionnements de 34 acteurs qui ont été scrutés, grâce à des enquêteurs disposant d’accès aux espaces transactionnels. Sur un panel plus réduit d’acteurs, l’analyse a été réalisée en tant que prospect. Sur ce dernier point, la question a été : quel niveau d’information sur la retraite pour un prospect souhaitant s’informer auprès de ces acteurs.

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