L’éducation financière : un levier stratégique pour les acteurs financiers

🔍 Pourquoi l’éducation financière reste-t-elle un enjeu central, alors même que l’accès à l’information n’a jamais été aussi vaste ?

Dans un monde où les décisions financières se complexifient, où les offres bancaires et assurantielles se multiplient et où la gestion budgétaire devient un véritable défi, l’éducation financière se présente comme un levier clé. Plus qu’une simple transmission de savoirs, elle permet d’autonomiser les clients, de renforcer la relation de confiance et, in fine, d’améliorer leur engagement.

✨ Un enjeu mis en lumière durant la Semaine de l’Éducation Financière (#GlobalMoneyWeek #EDUCFI) : l’occasion d’explorer les dispositifs concrets qui permettent d’accompagner efficacement les consommateurs.

📊 Une attente forte des consommateurs

Les chiffres parlent d’eux-mêmes : selon les enquêtes SPAK / OpinionWay de mars 2024 et mars 2025, 59 % des Français estiment manquer d’informations pour prendre des décisions éclairées en termes d’épargne et de placements et 52 % des Français souhaitent être accompagnés par leur banque ou leur assurance pour renforcer leur culture financière.

Les institutions bancaires et assurantielles doivent ainsi prendre une place plus active dans la pédagogie de l’épargne, du crédit et de la gestion budgétaire.

Face à cet enjeu, plusieurs initiatives innovantes émergent pour rendre l’éducation financière plus accessible et engageante.

🎉 Quelques initiatives concrètes pour accompagner les clients

🎓 L’éducation financière dès le plus jeune âge

HSBC a développé au Royaume-Uni plusieurs initiatives d’éducation financière en collaboration avec Girlguiding et YoungMoney, visant à sensibiliser les jeunes à la gestion de l’argent et aux bases de l’épargne à travers des ateliers interactifs et des programmes dédiés

💡 Les plateformes de formation en ligne

CaixaBank en Espagne propose #imaginAcademy, qui offre un apprentissage digital et interactif sur l’épargne, l’investissement et la gestion financière pour les jeunes générations. Boursobank a déployé #BoursoCampus, un programme éducatif basé sur des modules interactifs et prévoit, pour la semaine de l’éducation financière, une série de 5 webinaires sur les notions de base de la gestion financière et des placements.

📱 L’intégration des réseaux sociaux et des influenceurs

Trade Republic et Finary exploitent les réseaux sociaux pour démocratiser l’investissement et la gestion financière auprès des jeunes adultes, notamment via Instagram et YouTube. De son côté, DBS a lancé #TableTok sur TikTok, une initiative combinant divertissement et éducation financière pour rendre ces sujets plus accessibles.

🎮  La gamification pour une approche ludique

Crédit Agricole a utilisé #Fortnite comme terrain d’expérimentation pour sensibiliser les jeunes à la gestion budgétaire et aux décisions financières à travers un jeu interactif. NatWest a quant à elle développé All Mod Cons, un outil de simulation qui permet aux utilisateurs de se projeter dans des choix financiers à travers des scénarios de vie concrets.

📺  La démocratisation de l’épargne financière

Allianz a mis en place l’Acadé’Vie, un programme visant à accompagner les épargnants, qu’ils soient novices ou confirmés, dans la compréhension des mécanismes d’investissement et des produits d’épargne à travers des formations accessibles et pédagogiques.

Des outils et applications pour aider à économiser

De plus en plus de solutions digitales facilitent la mise en place d’une épargne automatique et intuitive. C’est ce que proposent par exemple en France Plum ou encore LCL avec l’Option System’Epargne et Monabanq avec la « Carte qui épargne ».

Des solutions sont aussi déployées pour aider à l’optimisation des dépenses, à l’instar de ce que propose Papernest.

🛠️ Un enjeu clé pour le secteur financier

L’éducation financière ne profite pas seulement aux clients. Elle représente également un enjeu stratégique pour les banques et les assurances, leur permettant de :

🎡Renforcer leur rôle de conseiller et améliorer la satisfaction et la fidélité des clients.

📈Réduire les risques financiers, notamment ceux liés aux défauts de paiement ou à la mauvaise compréhension des produits.

🍀Asseoir leur engagement sociétal, en contribuant à une meilleure inclusion financière.

Dans ce contexte, la tendance est claire : les institutions qui prennent le virage de l’éducation financière ne se contentent pas de proposer des services, elles deviennent des partenaires de confiance dans le quotidien de leurs clients.

Et demain ?

L’éducation financière est appelée à évoluer avec l’essor de :

🤖 L’intelligence artificielle pour personnaliser l’accompagnement.

🌐 Les outils d’analyse budgétaire intelligents.

🎥 Les formats interactifs pour captiver toutes les générations.

❓ Mais une question demeure : comment aller plus loin pour s’assurer que chaque client, quel que soit son profil, puisse réellement bénéficier de ces initiatives et gagner en autonomie financière ?

Par Virginie Constant Associée Sémaphore Conseil : nous vous aidons à aller au-delà de la Data pour comprendre les Enjeux concurrentiels dans le domaine de la Banque et de l’Assurance

Retrouvez notre étude sur les initiatives relatives à l’éducation financière : https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:7308019408038211584/?actorCompanyId=3015603